近年来，随着支付方式的多样化和诈骗手段的不断翻新，洗钱活动也悄然向实体店蔓延。许多原本靠诚信经营的小店老板，在不知不觉间成为了洗钱犯罪链条中的一环，甚至因此遭遇账户冻结、涉案资金扣划的风险，蒙受严重的 ...
|
近年来，随着支付方式的多样化和诈骗手段的不断翻新，洗钱活动也悄然向实体店蔓延。许多原本靠诚信经营的小店老板，在不知不觉间成为了洗钱犯罪链条中的一环，甚至因此遭遇账户冻结、涉案资金扣划的风险，蒙受严重的经济损失。餐饮店、小吃店、花店、金店、手机店等，成为了洗钱团伙觊觎的目标。警惕异常金额的交易，避免被卷入洗钱活动，已经成为当下各类实体店老板们必须关注的现实问题。 洗钱方式大变样：从银行转账到实体店“消费” 过去，洗钱团伙大多依赖银行取现、兑换虚拟币等手段来清洗非法所得，但随着金融监管的逐步完善，这些方法的风险逐渐增大，洗钱成本提高。因此，洗钱分子将目光转向了餐饮、小吃、花店等街边实体店，通过大额“消费”达成套现的目的，实质是将来历不明的资金变为“合法收入”以逃避监管。洗钱分子与实体店老板之间并无交易，但他们通过网络联系到店主，以订餐或购买商品为由，诱导对方完成一系列“转账”操作，悄无声息地完成了洗钱过程。  诈骗团伙通常会假装顾客，通过网络找到小吃店或其他实体店经营者的联系方式，以订餐、购买物品的名义加微信。最初会通过正规方式付款，让店主产生信任感。随后，他们会声称有特殊情况，如支付宝、微信限额或家人急需用钱等为借口，请求店主代为转账，将钱打到指定的账户中。这样的操作看似是帮助客人解决支付不便，实际上却是洗钱团伙借助无辜的实体店主完成非法操作，让店主无意间成为了“洗钱帮凶”。 真实案例让人警醒 洗钱手法听上去有些复杂，但实际操作起来却很隐蔽，让不少实体店老板一时难以察觉。以下几个案例都是典型的洗钱骗局，帮助我们了解诈骗团伙如何利用实体店洗钱，以及被害人所面临的严重后果。 在福建省永春县，苏女士经营着一家小吃店。一天，一位陌生女子加了苏女士的微信，点了排骨套餐，并要求送到指定地点，付款时通过支付宝完成。起初，交易一切正常，苏女士也没起疑心。然而，第二天该女子再次联系，点了一份排骨面套餐，并称由于支付宝和微信无法转账，想通过银行付款，请苏女士提供银行卡号。苏女士出于信任，将银行卡号发给对方。很快，苏女士收到了9980元的转账，对方却称自己在开车，误操作多转了钱，要求苏女士把多余的金额通过支付宝返还。苏女士便照办了。接着，对方又称家人需要手术，继续让苏女士帮忙转账。然而，这笔款还没转出去，苏女士的账户就被冻结了。经过警方调查，这些转入的款项来自电信诈骗受害人的账户，苏女士因此成为洗钱案件的“牺牲品”。 类似的案件并非个例。德化县龙浔镇的林先生，经营小吃店，平日正常送餐。不料一位顾客多次订餐，称微信、支付宝限额，又有家事急需用钱，请求林先生协助转账。出于好意，林先生用自己的银行卡帮助转账，结果收到12000元后，账户也随即被冻结。涂女士在德化浔中镇经营牛肉小吃店，因顾客声称亲属住院急需用钱，也帮忙转账15000元，最后同样被冻结账户。  更大金额的案例发生在一家金店。许先生的小金店，一位年轻男子购买了近10万元的黄金，付款通过银行卡转账，随后许先生的账户就被冻结了。这一笔大额交易与普通小吃店的洗钱手法略有不同，但同样属于洗钱套路的一种变种模式，进一步提醒店主，任何大额交易的异常情况都应格外小心。 洗钱套路多种多样，各行业要高度警惕 随着越来越多的洗钱案件曝光，不仅小吃店和餐饮店成为了洗钱分子盯上的对象，手机店、金店、花店、烟酒店、茶室等多个行业都成为洗钱活动的潜在目标。以下是几类常见的洗钱手法：  1、手机店：诈骗团伙以顾客身份到手机店或电子设备店，要求大量购买设备，甚至会提出帮助店主赚钱的额外要求。随后，他们会要求店主提供银行卡号或收款二维码，称由他人支付，付款到账后迅速带走设备。表面上看是正常交易，实则已完成洗钱。 2、金店：洗钱团伙伪装成不同身份，反复进行大额黄金、珠宝采购。他们会让金店提供收款账号，支付完成后带走黄金，给商家造成极大的麻烦。 3、花店：诈骗分子以定制人民币花束或大额现金花束为借口，在花店下单并迅速付款，花店老板收到佣金后制作花束送至指定地点。 4、蛋糕店：顾客要求制作包含现金的蛋糕，先支付大额款项。付款后，蛋糕店取现并制作礼盒送到指定地点。  6、茶室：洗钱团伙通过电子转账的方式，把钱转入茶室老板账户，再以现金需求为由，请求茶室老板兑现，完成洗钱。 7、彩票店：到彩票店购买整本刮刮乐彩票，声称家人会转账支付，迅速结账后带走彩票，完成套现。 实体店如何防范洗钱套路 在洗钱手法不断“创新”的情况下，实体店老板需要提高警惕，避免在毫无防范意识的情况下被卷入洗钱活动。以下几点建议可以帮助实体店主有效预防洗钱陷阱： 1、安装高质量监控设备：在店铺内安装清晰的视频监控设备，并留意可疑顾客是否刻意遮挡面部。一旦察觉可疑行为，引导对方站到监控最佳位置，并尽量多留存顾客的联系方式，如微信号、支付宝账号、手机号等。 2、警惕大额消费：对于要求购买大量手机、黄金、储值卡等易变现商品的顾客要特别小心，仔细分析对方的购买需求是否合理。如果顾客要求通过数字人民币支付，并坚持分多天多笔交易，甚至主动加价催促等，也需多加留意。 3、慎重对待代支付情况：遇到顾客坚持用其他人的支付方式，尤其是要求通过网银转账或由他人支付而实际购买人并不在场的情况，务必提高警惕。现场付款人与实际转账人不一致，又无法提供合理解释时，店主应谨慎对待。 4、留意异常交易行为：如果遇到陌生客户要求取现，或大额订单被拆分成多笔支付，尤其是顾客的年龄与其购买力不符，主动要求分次交易或频繁更换支付账户的情况，店主应详细询问、多方核实，必要时拨打96110或110进行咨询、报警。  强强兄弟提醒：对每一位实体店商户来说，谨慎核实买家身份已成为保护自身财产和安全的必要措施。在进行大额交易时，尽量选择当面交易，避免在未经核实的情况下将银行卡号、收款二维码等信息随意提供给陌生人。尤其是当顾客主动提出帮忙转账、取现等要求时，必须加倍小心，千万不要因一时之利而冒大风险。 另外，提供跑腿、同城闪送等服务的工作人员也要格外注意，如果遇到顾客支付高额报酬代收货物的订单，应谨慎接单，避免因贪图小利而遭受损失。 洗钱套路层出不穷，作为合法经营的实体店老板，提升安全意识、保持警惕、及时咨询警方，是避免卷入犯罪的重要手段。在日常经营中，不仅要注重交易的合理性，也要保护好自身的合法权益，让洗钱团伙无机可乘。  |
关注公众号相关侵权、举报、投诉及建议等，请发 E-mail：qiangqiangxiongdi@gmail.com
Powered by Discuz!
X5.0
© 2001-2026 Discuz! Team.|陕ICP备15004736号-5|
陕公安备61012402000129
